投資理財(cái)書單該如何列?網(wǎng)絡(luò)上隨便搜搜肯定會有很多相類似的書單,然后排在前幾位的書目想都不用想,必然是以下幾本:《聰明的投資者》、《證券分析》、《滾雪球》、《窮查理寶典》、《巴菲特致股東的信》、《巴菲特的護(hù)城河》、《股票作手回憶錄》、《黑天鵝》、《投資最重要的事》、《笑傲股市》、《約翰涅夫的成功投資》、《鄧普頓叫你逆向投資》等等。
我如果偷懶,也可以直接推薦這些書給大家,不用有任何負(fù)疚感。因?yàn)閺娜魏谓嵌葋碚f,研究理財(cái)投資,這些書就是最最經(jīng)典的讀物,任何時(shí)候讀,讀N多遍,都依然有巨大的收獲。何謂經(jīng)典,就是長讀長新,永遠(yuǎn)都有指導(dǎo)意義。
但是,我自己是從一個(gè)小白慢慢摸索介入投資理財(cái)這個(gè)領(lǐng)域,我很清楚,上面列出的12本經(jīng)典讀物中,有些書非常難讀,沒有一定的基礎(chǔ)很容易讀10頁就放棄,或者讀著讀著就不知所云。倘若推薦書目給大家,最后卻讓大家對理財(cái)投資的閱讀產(chǎn)生恐懼感,那么這個(gè)書單的意義就不大了。
所以,我會優(yōu)先推薦簡單易讀的入門書,循序漸進(jìn)的閱讀,從簡單易讀入手,才能夠長久持續(xù)地保留我們學(xué)習(xí)的興趣。
一、投資理財(cái)書單1.0(入門篇)
1、首推“博多·舍費(fèi)爾”先生的《財(cái)富自由之路》
舍費(fèi)爾先生最廣為人知的是《小狗錢錢》,這本書可以算是理財(cái)小白們的入門寶典了,夢想清單、人生追求、不要負(fù)債、盡力攢錢、投資共同基金?!缎」峰X錢》絕對可以稱為投資理財(cái)理念界的心靈雞湯!
但心靈雞湯也有做不到的地方,那就是實(shí)際操作。舍費(fèi)爾先生恰恰知曉了這本送給孩子們讀的理財(cái)入門書的缺陷,所以他又寫了這本送給成年人讀的《財(cái)富自由之路》,實(shí)操性更強(qiáng),目的性更明確。書從自我反思、基本原則、儲蓄、債務(wù)、增加收入、復(fù)利等幾個(gè)方面闡釋了最基礎(chǔ)但又最實(shí)用的理財(cái)方式。不要以為德國人的世界跟我們不同,其實(shí)讀完之后會發(fā)現(xiàn),任何國家都有負(fù)債累累的月光族,任何國家都有不會理財(cái)?shù)拇蟊康啊?/p>
2、富爸爸系列之《富爸爸財(cái)務(wù)自由之路》、《富爸爸投資指南》(清崎)
其實(shí)我很不想推薦這個(gè)系列,都被人推薦爛了。但是,如果我不列舉下,肯定有朋友給我留言,說我忘了“富爸爸”。
富爸爸系列中核心的理財(cái)手段就是——買房子、買房子、買房子。試想,如果在21世紀(jì)初期能夠接觸到這本書,并且合理善用,那么中國房地產(chǎn)十年黃金期就很可能是一場暴富的奇幻之旅。至于放到現(xiàn)在的中國房地產(chǎn)市場,這個(gè)奇幻之旅恐怕難以再現(xiàn)了。
那不能買房子了,是不是就不用看這個(gè)系列呢?其實(shí)這個(gè)系列還是值得讀一讀的,因?yàn)楦话职诌€有絕活,他給小白們講述了兩個(gè)非常重要的概念:資產(chǎn)和負(fù)債。其實(shí)一直到現(xiàn)在,我都發(fā)現(xiàn)身邊很多朋友都不知道“資產(chǎn)”和“負(fù)債”的差別,比如他們貸款100W買一套房子,竟然會認(rèn)為這套背負(fù)著巨額負(fù)債的房子是資產(chǎn)。
富爸爸系列真心多,越往后的水準(zhǔn)真的是不敢恭維,很多內(nèi)容感覺都是臨時(shí)拼湊出來,反而不如最初的基本來的扎實(shí)。所以,我建議大家只看富爸爸系列中有料的兩本,其他的真心不需要。我已經(jīng)上當(dāng)受騙了,大家不要重蹈覆轍!
3、《30年,拿什么養(yǎng)活自己》系列3(高得誠)
這個(gè)系列1最出名,講了一個(gè)核心理念:存錢和復(fù)利。一點(diǎn)理財(cái)概念都沒有的朋友可以先讀系列1,有電子版的朋友可以互相傳閱下,不太建議看紙質(zhì),原因就在于核心內(nèi)容1-2個(gè)小時(shí)足以讀完,余下的都是講故事。系列1還有一個(gè)優(yōu)勢,它成功地喚起了人內(nèi)心深處對錢的渴望,讓人產(chǎn)生一種想“積極攢錢變得富有”的念想。
系列3不再停留在理念的描述和理財(cái)?shù)膬?nèi)心建設(shè)上,而是真正開始為大家出謀劃策,提供手把手計(jì)算方式,提供好的理財(cái)策略,最關(guān)鍵的是,這些方法還不難,0基礎(chǔ)的人都可以看得懂。
4、《救救你的錢包——如何在未來十年保護(hù)你的財(cái)產(chǎn)》(馬克費(fèi)奧倫蒂諾)
我對于理財(cái)入門的書的標(biāo)準(zhǔn)是:有邏輯體系,有理論知識,講原則講道理,不胡謅,不說沒有依據(jù)的話,不亂推薦產(chǎn)品。對于語言樸實(shí),態(tài)度誠懇的書,我尤其偏愛。至少我覺得這體現(xiàn)出作者的人品,不是一味的為了博出位而置大眾于危險(xiǎn)的境地。
這本書寫自金融危機(jī)之后,正是有過慘烈的現(xiàn)實(shí)教訓(xùn),所以才會有正視的態(tài)度。其中最棒的是第二章,他會告訴你“自己的財(cái)產(chǎn)命運(yùn)需要自己去掌握,不要盲從不要跟風(fēng)更不要不懂裝懂”。
5、《鄰家的百萬富翁》(托馬斯斯坦利 威廉丹科)
雖然對于我而言,失敗比成功更加有借鑒意義,但是這本書提供的“成功人士的諸多優(yōu)點(diǎn)”也還是有操作性的。比如低調(diào)、勤勉、節(jié)儉、謹(jǐn)慎都是為人處事最根本的原則。書中還提到很多有關(guān)職場、時(shí)間管理方面的建議,比如:
“我一直是凡事都定好目標(biāo)。我有一整套經(jīng)過明確闡釋的每天目標(biāo)、每周目標(biāo)、每月目標(biāo)和整個(gè)一生的目標(biāo)。我甚至連洗澡都有個(gè)目標(biāo)。我常常對我那些年輕的經(jīng)理說,你們必須定有目標(biāo)!”
不僅僅如此,這本書還拔高了“財(cái)富”的意義。這些人成為百萬富翁后,從未覺得自己可以松懈并且盡情享受了,而是依舊保持低調(diào)的生活,“因?yàn)樯羞€有很多更有意義和價(jià)值的事情,值得我們?nèi)プ觥薄?/p>
6、《窮人缺什么》古古
這不是一本教你如何理財(cái)?shù)臅?,是一本告訴你“為何自己是窮人,而其他人是富人”的書。古古會告訴你,當(dāng)同樣的一件事發(fā)生在眼前,窮人會如何思考,而富人又會如何思考。不同的思考角度往往就會決定他們未來的命運(yùn)。也許有兩個(gè)伙伴,起點(diǎn)一樣,生活環(huán)境類似??删褪撬季S上差異決定了未來他們擁有不同的人生軌跡。這樣的列子實(shí)在不少。
挑選幾本保質(zhì)保量的入門書足以,畢竟它們所提供的概念思路都差不多:第一桶金的重要性,積極攢錢的重要性,復(fù)利的重要性,明白金錢的真實(shí)含義和價(jià)值,為養(yǎng)老提前準(zhǔn)備備用金,應(yīng)對可能發(fā)生的金融危機(jī),等等等等。
在這些準(zhǔn)備工作做到位了,下面我們進(jìn)入歷史篇。
二、投資理財(cái)書單2.0(金融歷史篇)
證券市場有一句名言,“天底下沒有新鮮事”,要想知道未來會如何發(fā)展,回頭看歷史長河中發(fā)生了什么,過去那些興衰成敗的例子說明了什么。你只有站在巨人的肩膀上,才能夠看得高、看得遠(yuǎn)。
人性是證券市場上永恒不變的主題,5000年前的人有貪欲,有爭執(zhí),有算計(jì),有戰(zhàn)略,5000年后的我們亦然如此,人性從未改變。金融歷史的知識儲備會在關(guān)鍵的時(shí)候給我們的實(shí)際操作提供思路,這種常識在某種程度上要比所謂“股神”的策略更加有用。
7、《偉大的博弈》(約翰·戈登)
了解華爾街,了解美國資本市場發(fā)展的全過程,這本書足夠了。我的建議,讀3遍,做筆記,然后在看自己身邊的證券市場,會有不一樣的體會。跟書配套的紀(jì)錄片《華爾街》也值得去看一遍。其實(shí)我相信,對于很多朋友而言,讀書有點(diǎn)困難,但是看紀(jì)錄片就不一樣,10集看起來還是很輕松的。
但是,我推薦紀(jì)錄片不是讓大家只看紀(jì)錄片,而是考慮到很多朋友一開始讀書會覺得進(jìn)入很慢。但是一邊看紀(jì)錄片一邊看書,接受起來會很容易很多。
當(dāng)這本書讀完后,我要放大招啦,推薦LEVEL級別高的,讀起來更加跌宕起伏、蕩氣回腸、滂湃激蕩的真正的大書。
8、《門口的野蠻人·史上最強(qiáng)悍的資本收購》(布賴恩·伯勒)
如此彪悍的名字,搭配華爾街歷史上最著名的公司爭奪戰(zhàn)——對美國RJR納貝斯克公司的爭奪戰(zhàn),絕對要比看《商海通碟》要精彩多。這本書提供了最高水平公司金融操作的具體細(xì)節(jié),全面展示了企業(yè)的管理者如何取得和掌握公司的控制權(quán),絕對是精彩的華爾街商戰(zhàn)紀(jì)實(shí)巨著,也是每一個(gè)公司管理者和對華爾街金融感興趣的人必讀之書。
9、《高盛帝國》(查爾斯?埃利斯)
10、《羅斯柴爾德家族》(尼爾?弗格森)
閑暇時(shí)間多的朋友,強(qiáng)烈推薦花上一個(gè)月的時(shí)間,細(xì)讀這兩套書,雖然字?jǐn)?shù)上絕對超過了500萬,但是讀完之后的收獲或許在未來會給你貢獻(xiàn)500萬。
這里不劇透,其實(shí)也沒法子劇透,內(nèi)容太豐富,信息太浩瀚,大家盡情酸爽吧。對了,最后要說一下,羅斯柴爾德家族是全世界最有錢的家族,不信,大家百度就知道啦。
11、《激蕩三十年》(吳曉波)
國外介紹了,國內(nèi)總歸要介紹一套。從個(gè)人的讀書偏好來看,吳老師這本書處處合胃口,相信讀過的朋友也會覺得這本書絕對物超所值。中國實(shí)業(yè)和金融業(yè)發(fā)展的30年中,出現(xiàn)了很多奇跡,也出現(xiàn)了很多悲劇,每一出戲劇的背后都可以看到赤裸裸的人性。我在讀這套書的時(shí)候,常常會出神想到這三十年來父輩們發(fā)生的一切,常常會感嘆無論在何種領(lǐng)域,無論事業(yè)做到多大,最終人敵不過的還是人性中的欲望和貪婪。
三、投資理財(cái)書單3.0(通俗實(shí)操篇)
概念說完了,理念說完了,歷史脈絡(luò)說完了,現(xiàn)在上干貨。當(dāng)然,干貨也要分“易懂”和“深奧”兩類。比如彼得林奇的《漫步華爾街》VS格雷厄姆的《證券分析》相對比,絕對前者“易懂”到要哭,后者“深奧”到要死,不排除高手覺得《《證券分析》很好讀,反正我當(dāng)時(shí)是掛掉了。
投資理財(cái)書易懂界的幾個(gè)大師(彼得林奇、查理芒格、約翰涅夫還有鄧普頓)的作品:
12、《彼得·林奇教你理財(cái)》彼得林奇
13、《戰(zhàn)勝華爾街》彼得林奇
14、《彼得·林奇的投資圣經(jīng)》彼得林奇
先讀第一本《教你理財(cái)》,這本書介紹一部分美國證券史和一些公司的商業(yè)歷史,當(dāng)金融歷史小說來讀,非常輕松,是《偉大的博弈》輕松版,順道還能學(xué)點(diǎn)彼得林奇先生的理財(cái)思路。然后,后兩本一起讀,因?yàn)椤稇?zhàn)勝華爾街》是《彼得·林奇的投資圣經(jīng)》的案例說明,涉及了很多行業(yè),做了大量的投資實(shí)例分析。同時(shí)你還可以看到彼得林奇回顧總結(jié)自己當(dāng)基金經(jīng)理的那段歲月。
彼得林奇的書讀起來不燒腦,他就是可以把一些看起來玄乎的金融知識寫的非常通俗,有時(shí)候我想,不知道金融投資本身就應(yīng)該是質(zhì)樸的呢,還是林奇有一只生花的妙筆呢?也許兩者都有吧!
15、《鄧普頓教你逆向投資》
16、《約翰涅夫的成功投資》
這兩本書中最重要的核心:逆向投資也好,成功投資也罷,在恐慌期間買入,在瘋狂中賣出。我自己最初是先讀約翰涅夫的這本書,但從閱讀體驗(yàn)來看,我會建議大家先看鄧普頓這本。約翰涅夫先生是一個(gè)謹(jǐn)慎且低調(diào)的人,他的這本書也是如此風(fēng)格,熱鬧的人讀起來恐怕會覺得悶,而鄧普頓先生是一位有著豐富人生經(jīng)歷的老頑童,他的這本書跟他自己的風(fēng)格和搭配,泡杯咖啡,點(diǎn)份黑森林,一個(gè)下午窩在書房里,讀這本書會怡然得很。
當(dāng)看過了鄧普頓老先生那些“逆向投資”的妙思后,再去品味約翰涅夫樸實(shí)無華低調(diào)無比的投資方式,你會發(fā)現(xiàn),其實(shí)安靜也是一種享受。
17、《巴菲特傳》(羅杰·洛溫斯坦)
18、《窮查理寶典》(查理芒格)
來啦來啦,我最最最喜歡的兩本投資書,額,其實(shí)不能算是投資書吧,這兩本書更像是巴菲特的成長史和查理芒格的絮絮叨叨個(gè)人語錄。尤其是查理芒格先生的《寶典》,隔段日子翻出來讀老先生一次演講就會有新的認(rèn)識。他是一位了不起的哲學(xué)家和思想家。
巴菲特先生的傳記有兩種,一是羅杰先生寫的這本,一是《滾雪球》(上下)。這兩套書我都買過,但無論何時(shí)何地,我依然推薦羅杰先生寫的這本。《滾雪球》是女性視角,過于崇拜,過于愛慕,反而失去了客觀和中立。但是羅杰先生的這本,從語言風(fēng)格,表達(dá)方式,以及描述的線性都非常切合巴菲特先生的調(diào)性。
我真心覺得每一位想去了解投資和理財(cái)?shù)娜?,一定要讀這兩本書,如果有條件的話,可以電子版本和紙質(zhì)版本都準(zhǔn)備一份,當(dāng)自己在投資的路上陷入困境,花上兩三天的時(shí)間,專心讀一讀,看一看,也許你會找到自己的癥結(jié)所在。
19、《股票作手回憶錄》(livemore)
恩,這是一個(gè)人的歷史,這也是一段歷史的人生歷程。他是成功還是失敗,不同的人會有不同的定論,他人生中的哪些時(shí)刻會警醒你,哪些時(shí)刻會打動你,這也是看個(gè)人的理解。
讀這本書的時(shí)候,我并不羨慕他的輝煌精彩和絕倫,我只是在想,這樣的人生如果降臨在我的身上,我會感到幸運(yùn)嗎?一個(gè)人,到底最終想獲取的是怎樣的生活?
在國內(nèi)也有一本非常棒的作手回憶錄,有興趣的朋友也可以去看看,青澤先生的《十年一夢》。
四、投資理財(cái)書單4.0(專業(yè)操作篇)
20、《投資最重要的事》(霍華德?馬克思)
21、《黑天鵝》(納西姆?尼古拉斯?塔勒布)
22、《隨即漫步的傻瓜》(納西姆?尼古拉斯?塔勒布)
由于迷信人的理性,人們從未停止有計(jì)劃地發(fā)展經(jīng)濟(jì)和社會的嘗試。但市場最終會告訴我們,“黑天鵝隨時(shí)可能降臨,你躲不過它”。(王石)
在2013年介入證券市場后,我最推薦的的三本專業(yè)書,特別是后兩本書,“黑天鵝”、“第二層思維”會決定你未來的財(cái)富走向。這些書不能劇透,大家得自己去看。不走尋常路往往就意味著絕處逢生。
其實(shí)這三本書是投資類作品,但它們體現(xiàn)出來的理念也可以應(yīng)用到生活的很多方面,比如職場比如創(chuàng)業(yè)。如何去發(fā)現(xiàn)生活中不一樣的事物,如何從差異中找到共性,如何防范風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)對不可避免的損失。
還有一個(gè)小插曲,當(dāng)初看到華爾街日報(bào)把“塔勒布”先生的的寫作風(fēng)格比擬為米歇爾?德?蒙田先生,瞬間我就瘋了,買買買!
23、《巴菲特致股東的信——股東公司教程》
這個(gè)東西有兩種,一種是坎寧安編的書,一種是伯克希爾哈撒韋公司上可以找到的“巴菲特致股東的信”,當(dāng)然國內(nèi)已經(jīng)有中英文對照版,大家可以搜索一下,幾乎沒有任何難度。
坎寧安編寫的這本書,其實(shí)就是一個(gè)教程,通過分析巴菲特寫給股東的那些信來展現(xiàn)老巴的投資思路。在言傳身教方面,老巴也沒有吝嗇過,里面詳細(xì)解釋了:公司治理、公司財(cái)務(wù)與投資、普通股的替代品、普通股、兼并與收購、會計(jì)與估值、會計(jì)政策與納稅問題。
我的建議很簡單,讀書,至少三遍以上,然后配套看他每年寫給股東的那些公開信,慢慢摸索去吧。
五、投資理財(cái)書單5.0(經(jīng)典高深篇)
書單開到這份上,跟通關(guān)大怪物一般,能夠堅(jiān)持到這個(gè)5.0的朋友應(yīng)該早就開始進(jìn)入投資行列了,而這個(gè)部分開出的書,都是專業(yè)人士的必備讀物。
說實(shí)話,做理財(cái)投資,這類書的確也繞不開,無論如何都要逼迫著自己把這些書老老實(shí)實(shí)啃下來,至于用多久呢,就仁者見仁智者見智嘍。
24、《證卷分析》格雷厄姆和多德
25、《聰明者的投資者》格雷厄姆
格雷厄姆,巴菲特的老師,他這輩子最敬重的人,當(dāng)然第二位就是那么查理芒格老先生了。這兩本書被號稱為“投資界的圣經(jīng)”,各路門派的高手幾乎都會人手一本。有時(shí)候我跟朋友調(diào)侃,江湖門派各領(lǐng)風(fēng)騷,可惟獨(dú)這兩本書可以號令天下,牛?。?/p>
不過,格雷厄姆這個(gè)早年美國學(xué)院派教授的風(fēng)格決定了書的艱澀,至少我這個(gè)水平來看,好吃力啊?!蹲C券分析》一直到現(xiàn)在都沒有把第一遍讀下來,更不要說領(lǐng)悟其中的真諦。我常常如此安慰自己,沒讀完才有進(jìn)步的空間。
除此之外還有《股市真規(guī)則》、《巴菲特的護(hù)城河》、《股票價(jià)值評估》、《價(jià)值評估——公司價(jià)值的衡量和管理》、《估值——難點(diǎn)、解決方案及相關(guān)案例》也值得去嘗試下。我已經(jīng)嘗試過了,恩,跟《證券分析》一樣的結(jié)果,還在努力啃骨頭中。
最后,書是要讀的,但是腦子也是要用上,一邊讀,一邊做筆記,一邊跟朋友分享心得,一邊那點(diǎn)真金白銀出去試水。只有多種路徑一起著手,那么才能最本真的感受到投資理財(cái)?shù)膬?nèi)蘊(yùn)。祝福每一個(gè)認(rèn)真讀書的孩子,都有一個(gè)美好的投資理財(cái)前程哦。